龙珠主播工资排行:【绝对转载】POS机套现介绍
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分类： 博主心情故事一是非法中介、商户使用POS机套现。不法分子自己申请POS机或向别人租用POS机，持卡人在POS机上刷卡后，当即将刷卡金额支付给持卡人，并按照套现金额0.8%至2%收取手续费，扣除向银行缴纳的刷卡扣率，从中非法牟利。
二是克隆POS机犯罪。犯罪嫌疑人以虚假身份证申请信用卡及POS机后，通过刷卡购物等手段取得商户POS机刷卡小票，利用上面反映的商户POS机信息，通过某种技术手段将犯罪嫌疑人自带的POS机内参数修改成和商户的信息一样。这种情况下，犯罪嫌疑人再对上次交易进行撤销(或退货)操作。
三是利用程序时间差诈骗。不法分子利用POS机、银联与银行系统信息传递的几分钟时间差，进行套现。一般与卡主合谋，由卡主持现金到银行柜台存入账号，嫌疑人在其他地方与此同时用资金积累好的POS机刷卡将钱转出。而后在银行柜台的卡主以填错账号等由而拒绝签名，将钱取回或存入其他账号。而POS机的刷卡交易信息，通常要延迟一两分钟之后才能从银联系统反馈到银行，因此一般不易被银行察觉。
四是收银员以用POS机为客户刷卡结算之机窃取银行卡信息。在现实生活中，人们常会到酒店、商场、超市等银行特约商户刷卡消费。而少数收银员利用这个时机，趁持卡人酒后无防范意识或以方便持卡人为由将卡拿离现场，盗取客户的银行卡卡号和密码，然后勾结不法分子造出伪卡进行提款、消费。
“申请POS机，不仅要有工商营业执照，而且还须有税务机关的登记，银行在发放前更须到现场查看和对照申领者身份证件等程序，而人在福建泉州市的陈依稀以其福建晋江籍母亲赖某的名字向贵州遵义某银行申领POS机，竟然被批准，而警方查明的5个多月套现680多万元客户均是福建地区的银行卡，这么明显的问题，有关银行的监管缺陷不能不提。”泉州经侦支队金融犯罪侦查大队大队长林东升告诉记者。按照银行规定，POS机发放银行应定期对客户进行检查，但此要求形同虚设。
如持卡人套现4万元，银行收取的单笔交易手续费最高50元，而刷卡套现者按1%收手续费，就能收取400元，扣除银行50元，实际从中净赚350元以上。