洛阳通报盛归来非法吸收公众存款案 3年吸金17.93亿

　　这一案件的发生及处置经过

　　记者：请介绍一下洛阳盛归来投资担保有限公司(以下简称盛归来公司)非法吸收公众存款案的发生及处置经过。

　　洛阳市政府盛归来事件处置领导小组相关负责人(以下简称负责人)：2011年5月23日，凤凰网《网民之声》刊发了《洛阳盛归来非法吸储4亿元，理财担保隐藏大秘密》一文，举报盛归来公司非法高息吸储4亿元，被其实际控制人潘百勤用于个人投资和奢侈消费。

　　网文刊发后，洛阳市委、市政府高度关注，迅速成立以市委常委、常务副市长吴中阳为组长的处置盛归来事件领导小组。领导小组多次召开专题会议研究后要求，对盛归来公司人员构成和公司基本情况进行前期初查，对其财务状况进行摸底，对骨干人员进行布控，同时要求盛归来公司给群众无条件兑付吸储资金。

　　为打击犯罪，最大限度地挽回群众款项，洛阳市工信局将盛归来公司涉嫌非法吸收公众存款一案于2011年7月16日报至市公安局。

　　经审查，于2011年7月17日立案侦查。郭丛斌书记亲自召开案情分析会，制订周密行动方案，抽调精兵强将成立“7·17”专案组，约200名干警于7月17日下午统一时间统一部署，对盛归来公司总部、盛归来公司15家分公司以及潘百勤进行抓捕、控制资产等行动。

　　经过两个月的缜密侦查，现查明：盛归来公司于2008年10月成立，注册资金1000万元。

　　2009年8月、2010年3月公司两次变更注册资本、经营范围、股东构成和法定代表人。现公司注册资本10500万元。经营范围：担保、对房地产的投资、咨询服务。法定代表人为苏继勇，公司股东为潘腾飞(现役军人)、潘红玲、姬进婷三人。

　　盛归来公司虽几经变更股东及法定代表人，但实际控制人一直是潘百勤。该公司自成立至今在洛阳市辖区共设立15家分公司，通过报纸、街头广告、公交报站广告等媒体进行宣传，以为客户“理财”(实为高于银行同期存款利率)为名广泛吸收大量存款，截至2011年7月16日，共吸收不特定客户“理财”款累计金额为17.93亿余元。

　　潘百勤作为公司实际控股人，苏继勇、潘红玲、姬进婷、苏继彬、王云作为公司管理层，刘淑敏、史一丹等作为分公司的负责人明知《融资性担保公司管理暂行办法》中明确规定担保公司不得吸收存款、发放贷款，仍然用潘百勤、潘红玲等人个人名义开办的银行卡收取“理财”款，后将大部分“理财”款转给潘百勤为法人且是实际控制人的河南广宇房地产开发有限公司使用。

　　犯罪嫌疑人潘百勤和潘红玲二人，因涉嫌非法吸收公众存款罪于2011年7月18日被市公安局刑事拘留，2011年8月23日经洛阳市人民检察院批准逮捕。犯罪嫌疑人苏继勇、姬进婷、苏继彬和13家分公司负责人(经理)，因涉嫌非法吸收公众存款罪被市公安局取保候审，现在正配合处理盛归来公司资产清算和兑付等相关工作。

　　经洛阳市天诚会计师事务所审计，截至2011年7月16日，盛归来公司共吸收群众存款累计金额为17.93亿余元，尚未兑付“理财”客户合同为5539份，涉及储户3050户，合同金额共计5.07亿余元，扣除利息后的理财款本金为4.78亿余元。

　　潘百勤的资产全部被查封

　　记者：潘百勤的资产到底有多少？是否还有没有查扣的资产？潘百勤的债权债务情况能否公开？

　　负责人：潘百勤的债权债务情况可以公开，现在潘百勤名下以及其控制的公司的所有资产已全部被冻结、暂扣和查封，市公安局没有发现没有查扣的资产。潘百勤的资产有：

　　1.河南广宇房地产开发有限公司在洛阳市老城区“夏风金水园”项目土地面积107322平方米。

　　2.北京永济恒业房地产开发有限公司(潘百勤占60%股份)在河北省涿州市土地开发项目。

　　3.洛阳华川房地产开发有限公司(潘百勤占52%股份)在伊川县开发的“功华园”项目已建成1号楼，共计2.8万平方米。

　　4.洛阳傲世房地产公司在新安县开发的“玫瑰空中花园”项目未售出资产(有纠纷)有39个车库，商铺2490平方米，住宅65套8503平方米。

　　5.潘百勤及其家人名下住宅7处，北京3处、洛阳4处。

　　6.盛归来公司名下所有的位于洛阳的中州国际房产面积479.43平方米，位于洛阳解放路的方元宫大厦的地下室北一半、一层北一半、二层北一半和三层整层。

　　7.潘百勤个人及所控制公司名下车辆9台。

　　8.冻结潘百勤及其所控制公司名下全部涉案资金6000余万元。

　　潘百勤的其他债权为潘百勤所控制的盛归来公司对外借款1100余万元(未收回)；潘百勤其他债务为潘百勤以河南广宇房地产开发有限公司名义的借款共计1700万元。

　　资产处置完全按照市场化运作的原则

　　记者：潘百勤资产处置的过程能否向社会公开呢？

　　负责人：可以。潘百勤的资产处置完全按照市场化运作的原则。由市政府主导，市工信局先后和13家房地产公司进行了洽谈。由于老城区“夏风金水园”项目的回迁安置房面积约占规划商品房面积的40%，造成建设成本过大，项目利润微薄，洽谈过的房地产公司在实地考察后纷纷表示不愿购买。经过市政府多次协调，最终河北三兴德明房地产开发有限公司、洛阳广达置业有限公司分别与潘百勤本人签订了资产处置协议。

　　按照协议，河北三兴德明房地产开发有限公司汇入市公安局指定的监管账户4.3亿元，其中以3.1亿元的价格收购老城区“夏风金水园”项目，以1.2亿元的价格收购潘百勤在“北京永济恒业房地产开发有限公司”持有的60%股份，另外承担1000万元债务；洛阳广达置业有限公司汇入指定账户0.5亿元，收购潘百勤其他资产和债权，另外承担700万元债务和1000万元抵押贷款。潘百勤全部资产处置资金共计4.8亿元。

　　承诺未及时兑现有原因   

　　记者：洛阳市政府发布公告承诺9月20日前资金到位后，第一时间给储户兑付，为什么拖到今天才开始兑付？

　　负责人：9月1日前，洛阳广达置业有限公司已按照协议约定，将0.5亿元资金汇入指定账户。按照协议约定，潘百勤配合完成项目转让手续后，河北三兴德明房地产开发有限公司于 9月20日前汇入指定账户4.3亿元。由于潘百勤不配合在相关资产股权变更手续上签字，耽误大约5天时间，导致潘百勤资产无法变更，河北三兴德明房地产开发有限公司的资金无法按时到位。

　　记者：这次兑付的原则是什么？为什么只给储户兑付本金，不兑付利息？

　　负责人：本次兑付的原则有两个：坚持处置资金优先兑付储户、优先兑付本金的原则；坚持公开、公平、公正的原则。市工信局、公安部门和洛阳银行共同参与兑付工作，纪检监察部门全程监督。

　　盛归来公司涉嫌非法吸收公众存款案涉及储户3050户，本金共计4.78亿元。尽管市政府进行了艰苦努力的工作，但所有资产的处置资金共计4.8亿元，仅能够支付储户4.78亿元本金。

　　兑付时间和兑付办法怎样安排

　　记者：兑付时间和兑付办法是如何安排的？

　　负责人：由于储户人数较多，为了不发生挤兑，确保兑付工作有序进行，经研究决定，本次兑付工作分阶段开展。9月29日、30日，兑付金额在15万元以下(不含)的储户；10月8日、9日，兑付金额在15万元～30万元的储户；10月10日，兑付金额在30万元(含)以上的储户。具体的兑付名单和洛阳银行兑付网点已在洛阳信息港“洛阳城事”论坛进行发布，同时张贴在盛归来公司门店和洛阳银行兑付网点，请储户先查询自己应在哪一个兑付网点兑付，再携带借款合同及借据原件、身份证原件和身份证复印件一份在相应时间内到指定银行网点兑付。

　　还要强调一点，为了确保储户资金安全，必须储户本人到银行进行兑付。